Suivez 3 règles pour choisir les unités de compte

Les 3 règles

first
N’achetez que ce que vous comprenez

« Achetez seulement des choses que vous serez parfaitement heureux de posséder si les marchés s’effondrent pendant 10 ans« 

Warren Buffet

Homme d’affaires et milliardaire

two
Panachez votre investissement

« On ne met pas tous ses oeufs dans le même panier »

Grand-mère avisée

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Fixez-vous un objectif de performance, suivez et parfois arbitrez

« J’ai fait fortune en vendant toujours un peu trop tôt »

James de Rothschild

Banquier

Les différents modes de gestion

Plusieurs possibilités s’offrent à vous selon le degré d’implication que vous souhaitez avoir dans le choix, le suivi et les arbitrages des Unités de Compte de votre contrat

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La gestion libre

Vous gérez vous-même votre contrat : vous choisissez les Unités de Compte sur lesquelles vous souhaitez investir, vous suivez leur évolution, vous faites des arbitrages au moment où vous le jugez opportun. Tout est à votre main.

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Une allocation sur mesure

Votre conseiller analyse vos objectifs, votre goût pour le risque, votre patrimoine et vous propose une sélection d’Unités de Compte adaptée à votre profil. Il réalise également pour vous le suivi de votre allocation et vous propose des arbitrages. Votre conseiller propose et vous gardez la main sur la décision finale.

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Les gestions « packagées »

Ce sont des allocations dont la composition et les conditions de suivi et d’arbitrage sont pré-établis. Vous déléguez la composition de votre allocation et les arbitrages à une société de gestion, vous n’avez pas la main.
En général, vous avez le choix entre plusieurs « profils » définis en fonction de la prise de risque : allocation prudente, équilibrée ou dynamique.