Les 4 points clés pour choisir un PERP

1

Quel mode d’accompagnement souhaitez-vous ?

La réponse à cette question aura des impacts sur le niveau de conseil, le suivi de votre placement dans le temps et sur les frais

L’expertise et le sur-mesure

Banque privée, Gestion Privée, CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine)

Le savoir-faire d’une marque

Grands groupes (banques, assurances, mutuelles, institutions de prévoyance)

L’autonomie

Banque en ligne et courtier en ligne

2

La qualité du Fonds en Euros

Le rendement

Choisissez un contrat dont le rendement du Fonds en Euros sur les 3 dernières années est dans la moyenne du marché

La composition

La vocation d’un fonds en euros est d’être un placement sûr et liquide, même en cas de crise financière grave. Soyez vigilant si le fonds en euros comporte moins de 80% d’obligations ou plus de 15% d’actions ou plus de 20% d’immobilier

3

La diversité des supports en unités de comptes

Votre contrat doit proposer une variété d’unités de comptes suffisante pour vous permettre de profiter de la hausse des différents secteurs et de réduire l’impact de la baisse d’un secteur en particulier

Géographie

France, Europe, Monde, US, Asie, Pays émergents

Taille

Grandes entreprises, PME

Thématique

Technologie, santé, matières premières, etc

Immobilier

SCPI, OPCI

4

Des outils sur internet pour suivre et gérer votre contrat

Consulter la situation et la performance de votre contrat à tout moment, support par support

Réaliser vous-même des versements et des arbitrages lorsque vous le souhaitez

Etre alerté en cas de hausse ou de baisse