Navig’Patrimoine – Assurance vie Crédit Mutuel – Avis

Banque
Assureur : Suravenir
Type de contrat : Haut de Gamme

PRÉSENTATION ET AVIS

LES FRAIS

Frais sur versement max 2,00% en gestion libre
0,00% en mandat de gestion
Frais de gestion sur fonds euros 0,80%
Frais de gestion sur unités de compte 0,80%
Frais d’arbitrage 0% euros vers UC, 0,50% sinon
Arbitrages gratuits


NA


Coût pour 100 € investis pendant 8 ans

 

Contrat 8.97€
Moyenne des contrats du marché 11€
Le coût correspond à la somme des frais sur versement et frais de gestion prélevés pour 100 euros investis pendant 8 ans. Hypothèses : la moitié des 100 € est investie en fonds en euros et l’autre moitié en unités de compte. Le rendement annuel moyen de l’épargne est de 3%

FONDS EN EUROS

Assureur Suravenir
Solvabilité (au 31/12/2020) (1) 250%
(1) Pour être en mesure de garantir le capital et la liquidité du fonds en euros, tout en faisant face aux imprévus, les assureurs doivent disposer de réserves suffisantes. La règlementation leur impose le niveau de fonds propres qu’ils doivent immobiliser pour cela. Le ratio de solvabilité (ou ratio de couverture SCR) correspond aux fonds propres effectivement immobilisés par l’assureur divisé par le niveau de fonds propre exigé par la règlementation. Il doit être supérieur à 100%.
ACTIF GÉNÉRAL SURAVENIR
Type de fonds en euros Classique
Part max de fonds en euros 70%
Rendement sur 3 ans 2,83%
Rendement 2021 1,00% en gestion libre et 1,30% en gestion pilotée

Rendement


Composition

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
 Composition au 30/09/2021

DIVERSIFICATION

Nb supports en unités de compte 170
Diversification géographique
Diversification sectorielle / thématique
Immobilier – SCPI, OPCI, SCI
ETF
PME
Private Equity
Titres vifs
Gestion pilotée
GESTION PILOTÉE
Encours minimum 5.000 €
Coût 1,30% sur UC
Société de gestion Federal Finance Gestion
Profil
Modéré
Profil
Equilibre
Profil
Dynamique
Profil
Offensif
Part max en actifs risqués 30% 50% 70% 90%
Risque (sur 7) * 2 à 3 2 à 4 3 à 5 4 à 7
Perf. 2021 2,11% 4,35% 6,22% 8,55%
Perf. 2020 NC NC NC NC
Perf. 2019 NC NC NC NC

* Echelle de risque SRRI de 1 (investissement le moins risqué) à 7 (investissementle plus risqué)

GESTION PILOTÉE THÉMATIQUE
Encours minimum 5.000 €
Coût 1,30% sur UC
Conviction Développement Durable (Federal Finance Gestion) Conviction Europe (DNCA Finance) Conviction Économie Réelle (Eiffel Investment Group Alto) Conviction Enjeux d’Avenir (Financière de l’Arc)
Part max en actifs risqués
Risque (sur 7) * 4 5 6 6
Perf. 2021 5,90% 11,80% 13,49% 9,68%
Perf. 2020
Perf. 2019
Conviction Monde (Lazard Frères Gestion) Conviction Intelligence Artificielle (Vivienne Investissement) Conviction Immobilier (Primonial REIM) Conviction Bien Vieillir (CPR AM)
Part max en actifs risqués
Risque (sur 7) * 6 7 4 5
Perf. 2021 9,86% – 4,97% NC 9,34%
Perf. 2020
Perf. 2019
Conviction Infrastructures (Schroders) Conviction Pays Emergents (Yomoni AMt)    
Part max en actifs risqués
Risque (sur 7) * 6 6
Perf. 2021 10,87% – 0,74%
Perf. 2020
Perf. 2019

* Echelle de risque SRRI de 1 (investissement le moins risqué) à 7 (investissementle plus risqué)

Dernière mise à jour : 12/2021

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