Mutuelle
Assureur : AG2R La Mondiale
Type de contrat : haut de gamme
PRÉSENTATION ET AVIS
Excellie Premium est un contrat d’assurance vie individuel haut de gamme distribué et assuré par AG2R La Mondiale, mutuelle spécialiste de la protection sociale et patrimoniale.
Excellie Premium s’adresse aux clients patrimoniaux en recherche de rendement et de diversification pour leur épargne. Il offre pour cela une large gamme de supports d’investissement. Le contrat permet d’accéder à deux fonds en euros : l’actif général AG2R La Mondiale et €urocit’2, un fonds en euros diversifié. Le contrat compte 200 unités de compte dont 22 supports ISR (Investissement Socialement Responsable), des titres vifs (actions françaises) et 3 modes de gestion (libre, conseillée, sous mandat). Avec la gestion conseillée, les clients bénéficient des conseils d’un expert tout en gardant le contrôle sur la répartition de leur épargne. Avec la gestion sous mandat, la gestion financière de l’épargne est intégralement déléguée à un expert des marchés financiers.
Pour accéder à ce contrat, il faut verser au minimum 15.000 euros.
LES FRAIS
| Frais sur versement max | 3,00% |
| Frais de gestion sur fonds euros | 1,00% |
| Frais de gestion sur unités de compte | 1,00% |
| Frais d’arbitrage | 0,80% |
| Arbitrages gratuits
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1 par an
|
| Coût pour 100 € investis pendant 8 ans | |
| Le coût correspond à la somme des frais sur versement maximum et frais de gestion prélevés pour 100 euros investis pendant 8 ans. Hypothèses : la moitié des 100 € est investie en fonds en euros et l’autre moitié en unités de compte. Le rendement annuel moyen de l’épargne est de 3%. | |
FONDS EN EUROS
| ACTIF GÉNÉRAL AG2R LA MONDIALE | |
| Type de fonds en euros | Classique |
| Part max de fonds en euros | NC |
| Rendement sur 3 ans | 4,7% |
| Rendement 2019 | 1,25% |
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Rendement |
Composition |
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| €UROCIT’2 | |
| Type de fonds en euros | Diversifié |
| Part max de fonds en euros | NC |
| Rendement sur 3 ans | NC |
| Rendement 2019 | NC |
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Rendement |
Composition |
| NC | NC |
DIVERSIFICATION
| Nb supports en unités de compte | 200 |
| Diversification géographique | |
| Diversification sectorielle / thématique | |
| Immobilier – SCPI, OPCI, SCI | |
| ETF | |
| PME | |
| Private Equity | |
| Titres vifs | |
| Gestion pilotée |
AUTRE
| Versement initial minimum | 15.000 € |
| Souscription en ligne |
Dernière mise à jour : 12/2020
