Assureur
Assureur : AXA France
Type de contrat : grand public
PRÉSENTATION ET AVIS
Excelium est un contrat d’assurance vie assuré par AXA et distribué par son réseau de commerciaux salariés.
Ce contrat s’adresse au plus grand nombre. Il permet d’accéder à un fonds en euros classique, un fonds eurocroissance ainsi qu’à une palette diversifiée d’unités de compte. Il est aussi possible de confier la gestion de son épargne à des experts en optant pour la gestion pilotée, notamment la gestion pilotée perspectiv’ ESG qui privilégie des entreprises ou des supports qui accordent de l’importance aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Pour accéder à ce contrat, il faut verser au minimum 1.000 euros.
LES FRAIS
| Frais sur versement max | 4,85% |
| Frais de gestion sur fonds euros | 0,80% |
| Frais de gestion sur unités de compte | 0,96% |
| Frais d’arbitrage | 0,80% |
| Arbitrages gratuits
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Non
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Cumul des frais payés par l’épargnant en Gestion Libre
Le cumul des frais payés par l’épargnant correspond à la somme des frais sur versement du contrat, des frais de gestion du contrat et des frais prélevés par la société de gestion sur les unités de compte. Hypothèse : la moitié de l’épargne est investie en fonds en euros et l’autre moitié en unités de compte Actions. |
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FONDS EN EUROS
| Assureur | AXA France Vie |
| Solvabilité (au 31/12/2022) (1) | 151% |
| (1) Pour être en mesure de garantir le capital et la liquidité du fonds en euros, tout en faisant face aux imprévus, les assureurs doivent disposer de réserves suffisantes. La règlementation leur impose le niveau de fonds propres qu’ils doivent immobiliser pour cela. Le ratio de solvabilité (ou ratio de couverture SCR) correspond aux fonds propres effectivement immobilisés par l’assureur divisé par le niveau de fonds propre exigé par la règlementation. Il doit être supérieur à 100%. | |
| EXCELIUM EUROS | |
| Type de fonds en euros | Classique |
| Part max de fonds en euros | 100% |
| Rendement sur 3 ans | 3,54% |
| Rendement 2022 | 1,40% à 3,50% |
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Rendement |
Composition |
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Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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Composition au 30/06/2022
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DIVERSIFICATION
| Nb supports en unités de compte | 80 |
| Diversification géographique | |
| Diversification sectorielle / thématique | |
| Immobilier – SCPI, OPCI, SCI | |
| ETF | |
| PME | |
| Private Equity | |
| Titres vifs | |
| Gestion pilotée |
| GESTION PILOTÉE | |
| Encours minimum | 30.000 € |
| Coût supplémentaire | 0,50% |
| Société de gestion | Architas |
| Performance de la Gestion Pilotée | Profil Modéré |
Profil Equilibre |
Profil Dynamique |
Profil Offensif |
| Part max en actifs risqués | 35% à 55% | 45% à 65% | 60% à 80% | 100% |
| Risque (sur 7) * | NC | NC | NC | NC |
| Perf. 2022 | NC | NC | NC | NC |
| Perf. 2021 | NC | NC | NC | NC |
| Perf. 2020 | 2,39% | 2,00% | 1,88% | 1,79% |
| Perf. 2019 | 6,77% | 10,47% | 13,79% | 19,09% |
| Perf. 2018 | – 2,74% | – 4,68% | – 7,20% | – 11,15% |
* Echelle de risque SRRI de 1 (investissement le moins risqué) à 7 (investissementle plus risqué)
| Cumul des frais payés par l’épargnant en Gestion Pilotée
Le cumul des frais payés par l’épargnant correspond à la somme des frais sur versement du contrat, des frais de gestion du contrat, des frais de gestion supplémentaires de la gestion pilotée, des frais moyens minimum prélevés par les sociétés de gestion sur les unités de compte. Hypothèse : l’épargne est investie en unités de compte Actions. |
AUTRE
| Versement initial minimum | 1.000 € |
| Souscription en ligne |
Dernière mise à jour : 12/2023
