Cela dépend du niveau de conseil que vous recherchez et de vos objectifs de placement
L’expertise et le sur-mesure
Banque privée, Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant, Pôle gestion privée des grands groupes
Après avoir réalisé un point global de votre situation (via un bilan patrimonial par exemple), le conseiller vous orientera vers une SCPI adaptée à vos objectifs, votre situation patrimoniale et votre fiscalité. Les SCPI offrent en effet de nombreuses possibilités dans ce domaine :
- Optimiser vos impôts : achat de parts de SCPI à crédit
- Transmettre votre patrimoine : démembrement de parts de SCPI
- Combiner SCPI et assurance vie pour bénéficier d’une meilleure fiscalité
- …
Le savoir-faire d’une marque
Grands groupes (banques, assurances, mutuelles, institutions de prévoyance)
Vous souhiatez souscrire une SCPI auprès d’une institution (re)connue, en qui vous avez confiance.
Avec la baisse des rendements du Fonds en Euros des contrats d’assurance vie, de plus en plus de compagnies sur le marché proposent des SCPI à leurs clients comme une solution alternative et complémentaire au Fonds en Euros. Elles proposent également des OPCI, un « dérivé » des SCPI : c’est un placement qui combine de l’immobilier physique (comme les SCPI) et des OPCVM. Cela permet d’assurer une meilleure liquidité des parts.
L’autonomie
Banque en ligne ou courtier en ligne
Vous vous sentez suffisamment solide pour vous passer des conseils d’un expert et vous souhaitez acheter des parst de SCPI directement en ligne.
Il existe des courtiers en ligne spécialisés dans les SCPI : ce sont des plates-formes de vente en ligne qui vous donnent accès à un très large choix de SCPI, souvent à frais négociés.
De leur côté, les banques et courtiers en ligne proposent de plus en plus souvent des SCPI sur leurs contrats d’assurance vie.